平台收款,11月份底前又有一波离岸账户关停潮？外贸人要如何应对？

平台收款，11月底前又有一波离岸账户关闭浪潮？外贸人员应该如何处理？核心内容

                                                                                               

平台收款，11月底前又有一波离岸账户关闭浪潮？外贸人应该怎么处理？

   

   最近，一些外贸企业表示，他们在香港开设的离岸账户突然被关闭，但他们没有收到任何电话或电子邮件通知。直到他们通过电话咨询客户服务，他们才被告知账户已被暂停并取消，他们仍在寻求解决方案。

   

   与此同时，许多外贸企业表示，他们收到了银行通知，但不幸的是，该通知告知用户离岸账户将关闭……

   

   最近，离岸账户岸账户，网上出现了很多类似11月底前或大规模关闭离岸账户的消息，让很多外贸人士担心。

   

       

   

   事实上，近年来，在全球反避税和反洗钱的情况下，香港许多银行开始清理离岸账户。据公布，2009年至今年，全球离岸账户数量下降34%，CRS金融账户涉税信息交换的实施是大量账户关闭的主要原因。仅去年，恒生银行就清理/关闭了1万多个离岸账户。在这种情况下，11月底前大规模离岸账户的退出也很可能发生。

   

       

   

   除了涉嫌洗钱和长期不活跃的僵尸账户被关闭外，许多正常账户也被无故关闭。有离岸账户的外贸企业在收到海外汇款时，需要提供大量资料证明资金来自正常贸易，银行需要投入大量的人力和时间成本来审查每笔汇款。如果银行没有控制资金安全，发现资金涉嫌洗钱，银行将面临数百万的罚款。

   

   为了规避风险，降低审计成本，一些银行可能会直接关闭大量中小客户的离岸账户。毕竟，中小型外贸企业的交易金额一般不是特别大，存款时间也很短。银行通常对这类业务不太热情，甚至要求客户在开户前存款一定数额或购买金融产品。

   

       

   

   可以肯定的是，离岸账户的未来趋势必须越来越严格，开户门槛也会越来越高。那么，账户被封存，未能成功开立新账户的外贸人员应该如何应对呢？

   

   也许一些外贸企业已经听说或联系了第三方支付机构推出的电子离岸账户。随着大量实体离岸账户的不断关闭，这些由第三方支付机构推出的电子离岸账户积极的态度出现在市场上。

   

   什么是电子离岸账户、与传统实体账户有什么区别和电子离岸账户是否安全一定是大多数外贸人士最想知道的问题。

   

   事实上，市场上第三方支付机构推出的电子离岸账户也是银行的跨境收款产品，用户的贸易资金仍然是银行的收款渠道。与传统的离岸账户不同，银行提供收款渠道，第三方支付机构负责前端数据审核和门槛控制，审核用户资金是否为正常贸易资金，然后将电子离岸账户委托给用户账户。

   

       

   

       

   

   这种合作方式的优点是，首先，银行可以节省大量的审计时间和成本。第三方支付机构负责中小型外贸企业的门槛审计，但不接触资金，在银行端口处理贸易资金，以确保用户资金的安全。

   

   其次，银行不再与多个用户进行点对点对接，而是与第三方支付机构进行点对点对接，显著提高了开户、审批、入账等流程的效率。这就是为什么电子离岸账户的开户周期、审计周期和资金进入要快得多。

   

       

   

       

   

   产品比较来自WindPayer

   

   对于外贸人员来说，电子离岸账户的好处是不需要亲自去香港面对面签字，不需要购买金融产品，不需要开户费用，第三方支付机构将日常维护电子离岸账户，正常贸易的用户不必担心离岸账户有一天会突然无

   

   相对而言，用户在申请/使用电子离岸账户时，需要提供营业执照、贸易订单、物流凭证，以确保资金来源的安全invoice等待更多信息证明资金来自正常贸易。不同的支付机构需要稍有不同的审计信息，但通常可以在正常的贸易过程中获得。

   

   根据目前的情况，离岸账户的情况将变得越来越严重，仍能正常使用账户的外贸经销商将使用和珍惜。毕竟，账户突然关闭的情况时有发生。更安全的方法是在紧急情况下准备一个备用账户。目前尚不清楚电子离岸账户是否能在这种情况下发挥作用。不可否认的是，在当前难以开户、易关户的环境下，具有各种优势的电子离岸账户将吸引越来越多外贸人士的关注。

   

   以上内容属于作者个人观点，不代表跨境网的立场！